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銀行開(kāi)卡管理日趨嚴(yán)格,南京銀行辦卡為什么那么嚴(yán)格

小知識(shí)生活百科

1、南京銀行辦卡為什么那么嚴(yán)格南京銀行為了提高自身的安全性和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，從而保障客戶(hù)的資產(chǎn)安全 ， 對(duì)辦卡的審核標(biāo)準(zhǔn)和要求比較嚴(yán)格 。例如，個(gè)人客戶(hù)在辦理新卡時(shí)，應(yīng)提供有效身份證件、單位證明、家庭住址證明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證明文件，要求提供合規(guī)、有效的證明文件，以確?？蛻?hù)資料及身份真實(shí)有效 。

銀行開(kāi)卡管理日趨嚴(yán)格,南京銀行辦卡為什么那么嚴(yán)格

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2、銀行將加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理 有幾類(lèi)人不能在銀行開(kāi)戶(hù)了 銀行將加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理 有幾類(lèi)人不能在銀行開(kāi)戶(hù)了, 哪幾類(lèi)人不能在央行開(kāi)戶(hù)
雖然是同一家銀行 ， 但開(kāi)設(shè)在兩個(gè)不同的國(guó)家或地區(qū)，其業(yè)務(wù)完全是獨(dú)立 ， 至于在大陸開(kāi)戶(hù)那與在國(guó)內(nèi)的銀行一樣 。
一、加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理，有效防范非法開(kāi)立、買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)及支付賬戶(hù)行為
（一）切實(shí)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，杜絕假名、冒名開(kāi)戶(hù) 。
各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“了解你的客戶(hù)”的原則 ， 認(rèn)真落實(shí)賬戶(hù)管理及客戶(hù)身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定，區(qū)別客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)程度 ， 有選擇地采取聯(lián)網(wǎng)核查身份證件、人員問(wèn)詢(xún)、客戶(hù)回訪(fǎng)、實(shí)地查訪(fǎng)、公用事業(yè)賬單（如電費(fèi)、水費(fèi)等繳費(fèi)憑證）驗(yàn)證、網(wǎng)路資訊查驗(yàn)等查驗(yàn)方式，識(shí)別、核對(duì)客戶(hù)及其代理人真實(shí)身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開(kāi)立賬戶(hù) 。
（二）嚴(yán)格審查異常開(kāi)戶(hù)情形 ， 必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開(kāi)戶(hù) 。
對(duì)于不配合客戶(hù)身份識(shí)別、有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶(hù)、開(kāi)戶(hù)理由不合理、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不相符、有明顯理由懷疑客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)存在開(kāi)卡倒賣(mài)或從事違法犯罪活動(dòng)等情形，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶(hù) 。根據(jù)客戶(hù)及其申請(qǐng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況 ， 可采取延長(zhǎng)開(kāi)戶(hù)審查期限、加大客戶(hù)盡職調(diào)查力度等措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開(kāi)戶(hù) 。
二、加強(qiáng)可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施，切實(shí)提高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控能力和水平
（一）注重人工分析、識(shí)別，合理確認(rèn)可疑交易 。
對(duì)于通過(guò)可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶(hù)身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶(hù)盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別 。這些措施包括但不限于：
1.重新識(shí)別、調(diào)查客戶(hù)身份 ， 包括客戶(hù)的職業(yè)、年齡、收入等資訊 。
2.采取合理措施核實(shí)客戶(hù)實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶(hù)的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu) 。
3.調(diào)查分析客戶(hù)交易背景、交易目的及其合理性，包括客戶(hù)經(jīng)營(yíng)狀況和收入來(lái)源、關(guān)聯(lián)客戶(hù)基本資訊和交易情況、開(kāi)戶(hù)或交易動(dòng)機(jī)等 。
4.整體分析與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系，對(duì)客戶(hù)全部開(kāi)戶(hù)及交易情況進(jìn)行詳細(xì)審查 ， 判斷客戶(hù)交易與客戶(hù)及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資金來(lái)源等是否相符 。
5.涉嫌利用他人賬戶(hù)實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶(hù)所有人核實(shí)交易情況 。
（二）區(qū)分情形，采取適當(dāng)后續(xù)控制措施 。
各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“風(fēng)險(xiǎn)為本”和“審慎均衡”原則，合理評(píng)估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況 ， 審慎處理賬戶(hù)（或資金）管控與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系，在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶(hù)、賬戶(hù)（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢(qián)、恐怖融資及其他違法犯罪活動(dòng)利用的風(fēng)險(xiǎn) 。這些后續(xù)控制措施包括但不限于：
1.對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶(hù)及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個(gè)月）或額外提交報(bào)告 。

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